新手上路② - 外汇新手入门之外汇基础知识

Angel

一、外汇及外汇交易
1、了解外汇市场
外汇市场，也称为“FOREX”或“FX”市场，是全球最大的金融市场，其日交易量达到 3.2 兆美元。巨大的交易量，使得任何一个机构都没有能力操纵这一市场，价格的走动有规律可循，对普通的投资者比较公平。
与巨大的交易量相比，外汇市场的另一个显著特点是，这是一个 24 小时永不停滞的全球市场。从美东时间星期日下午 5 点，到美东时间星期五下午 5 点，外汇市场交易每天从悉尼开始，随着地球的转动，全球每个金融中心的营业日将依次开始。
24 小时的市场使得外汇交易者可以根据自己的生活习惯安排交易时间，以及对每一时段发生的经济，社会和政治事件所导致的外汇波动做出反应，获得交易机会。这也是为什么众多上班族选择炒汇的原因之一。

2、了解外汇交易
外汇交易是指投资者利用货币之间兑换率的变动而进行的投机性买卖。您可以通过淘金吧推荐的网上外汇交易平台直接进行外汇交易。对于汇市投资者来说，最好的机会总是交易那些交易量最大的货币，即“主要货币 ”。今天，85% 的外汇交易是主要货币，包括美元，日元，欧元，英镑，瑞士法郎，加拿大元和澳大利亚元。
外汇是以货币对形式交易，每一种货币，都有国际统一的符号，例如：欧元/美元 (EUR/USD) 或美元/日元 (USD/JPY)。“外汇交易”是买入一种货币，同时卖出另外一种货币。比如，您预测欧元/美元 (EUR/USD) 将升值，则您会买入 EUR/USD，意味着您买入了欧元，同时卖出了美元。

货币符号	币种	货币符号	币种
EUR	欧元	JPY	日元
GBP	英镑	NZD	新西兰元
USD	美元	AUD	澳元
CHF	瑞士法郎	CAD	加拿大元

3、网络科技带来交易革命
在网络科技发展以前，外汇交易一直由大型银行和其他金融机构独享，个人投资者基本无缘这一市场。但从上世纪 90 年代末期，互联网的迅速发展和普及，极大的降低了投资门槛及成本，使个人参与外汇投资成为可能。
过去，银行 10-30 点的交易点差成本，通过 淘金吧推荐的交易平台可降低到 2 个点。
原来只有金融机构才能付得起成本的道琼斯新闻、路透社行情、专业图表工具等，现在只要开户就可以免费使用。
原来必须到银行才能完成的交易行为，现在坐在家里，轻轻点击鼠标就可以在几秒钟内完成。
原来无处学习和练习的苦恼，现在借助 免费网上讲座 和 模拟交易平台，就可以在短时间内速成入门课程。

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二、了解外汇报价

1、如何读懂外汇报价
对于新手而言，要理解一个外汇交易报价似乎很困难，其实只要掌握两个基本知识点，读报价就会变得十分方便：1) 前面的货币是基础货币。2) 基础货币的价值总是以 1 为单位。例如： USD/JPY (美元/日元) 120.01，在这组报价中，美元即为基础货币。USD/JPY 120.01，意味着 1 美元等于 120.01 日元。无论买/卖，都是在交易基础货币。
当美元作为基础货币时，如果汇率上涨，则意味着美元增值，同时相对于美元的另一货币贬值。如果我们上面提到的 USD/JPY 从 120.01 升到 123.01，说明美元现在可以兑换比以前更多的日元。
基础货币除了可以是美元以外，还可以是英镑 (GBP) 、澳元 (AUD)，或欧元 (EUR) 等其他货币。比如， GBP/USD 1.7366 表示 1 英镑可兑换 1.7366 美元。在这种情况下，汇率上涨便意味着美元的贬值，因为要兑换 1 英镑将需要比以前更多的美元。
总而言之，汇率的上涨表示基础货币的增值，汇率的下跌则表示基础货币的贬值。
如果一个货币对中不含有美元，则该货币对为交叉货币对。例如， EUR/JPY 127.95 表示 1 欧元兑换 127.95 日元。

2、“点” 的概念
汇率价格的最后一数，称之为一点，如 USD/JPY 为 114.51 中的 0.01 、 EUR/USD 为 1.2801 中的 0.0001 ，都称作为一点，这是汇率变动的最小基本单位。
在外汇交易中，您会看到一个两边的报价，由买价 (ask) 与卖价 (bid) 组成。买价代表您能买入基础货币的价位 (同时卖出非基础货币)；卖价代表您能卖出基础货币的价位 (同时买入非基础货币) 。买价与卖价的差别为点差，交易商通过买卖的点差获利。3 点点差的 EUR/USD 可表现为 1.2500/1.2503；3 点点差的 USD/JPY 可表现为 114.05/114.08。

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三、了解保证金制度
保证金是利用杠杆比率，提高购买力的方法。如果您有 2,000 美元现金在一个保证金账户中，并允许 100:1 的杠杆率，您可以买到最高价值 200,000 美元的外汇，因为您仅需在您的账户显示购买价格的 1% 作为担保，换句话说，您拥有购买 $200,000 的购买能力。

保证金的益处
保证金使您用更少的现金投入，来增加投资回报。需要注意的事，保证金交易既能扩大您的盈利，也同样能扩大您的亏损。
被介绍人开户资金量
在一个有美元 5,000 余额的保证金账户里，您判断美元升值，瑞士法郎贬值。
实现此策略，您必须买入美元 (同时卖出法郎)，并等待汇率上升。

目前美元/瑞士法郎的买/卖汇价是 1.6322/1.6327，(意味着您可以用 1.6327 瑞士法郎来买入 1 美金，或卖掉 $1，可得 1.6322 瑞士法郎)。

您可行的杠杆率是 100:1 或 1%，您执行此交易，买一张单，买入 100,000 美元并卖出 163,270 瑞士法郎。

在 100:1 的杠杆下，为了此交易，您的初始保证金存入时 $1000，现在您的账户余额是 $4000。

如您期待，USD/CHF 升至 1.6435/40。您现在以 1.6435 价位兑换掉 1 美金或用 1.6440 瑞士法郎买入 1 美金。由于您看涨美金 (看跌法郎) ，您必须卖掉美元及买回法郎以实现盈利。

您结清此头寸，卖掉一张单 (卖掉 $100,000 并换回 164,350 CHF) 由于您原本卖 (付) 163,270 CHF ，您的盈利是 1080 CHF。
要计算以美元为单位的您的盈利或亏损，只要简单地把 1080 除以当前 USD/CHF 价格 1.6435，您的盈利在此交易为 $657.13。
总结

初始投资：$1000
盈利：$657.13
投资回报率：65.7% ：

如果您没有使用杠杆来执行此交易，您的投资回报率将少于 1% 。
保证金制度能够增加您的盈利，但是，您也需要了解其带来的风险：
    * 当您的账户保证金跌落到一定点 (强制平仓点)，您账户上的头寸可能部分或全部清算。
    * 您的头寸被清算之前您不会收到保证金追加通知。
您应当检查您的保证金余额，以达到规定基准，在每次执行头寸时利用止损单以限制下跌风险。

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四、盈亏计算
尽管外汇交易平台能够自动为交易者计算盈亏，我们仍然建议您了解一下外汇交易赢亏计算的基本原理。

以下例子将为您演示盈亏计算的过程：

当前 EUR/USD 报价为 1.23200/230，意味着您能用 1.23230 美元买入 1 欧元，或卖出 1 欧元同时买入 1.23230 美元。

假设您预测欧元对美元将升值，因此您愿意买入 EUR (同时卖出 USD)，并等待汇率的上涨。于是，您用 123,230 美元买入 100,000 欧元 (100,000 x 1.23230)。利用 100:1 的保证金杠杆，您的保证金账户需要有 $1,232。

如您所期，EUR/USD 上升至 1.23950/980。为了实现利润，您在 1.23950 的价位卖出 100,000 欧元，同时获得 $123,950。

您之前用 $123,230 美元买入 100,000 欧元，现在卖出 100,000 欧元并换回 $123,950，因此您的赢利为 $720 ($123,950 - $123,230 = $720)。

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五、风险控制
外汇市场与其它投资市场一样，也存在着风险。而外汇保证金交易在为投资者带来高额获利机会的同时，也随之带来了风险。但没有人会因噎废食，对于投资者而言，不会因为可能存在的风险而放弃获取高额利润的机会。我们为投资者提供以下建议，以帮助您尽可能的将风险最小化，同时实现盈利最大化。

# 控制好每次交易的开仓比例，对于入市不久的交易者来说，开仓比例不能过大，只有当积累了充分的交易经验以及拥有持续良好的交易记录时再考虑逐步扩大开仓比例。对于初涉汇市的新手，我们认为开仓比例不超过 5% 会比较安全。而拥有比较好经验的交易者一般可以开仓 10%( 100 倍的杠杆 )。

# 每次交易都要设置止损价，并且严格执行，当汇价向自己操作的有利方向运行时，可以不断跟踪缩小止损 ( 比如做多的，当汇价上涨后可以提高止损价；做空的，当汇价下跌时可以下调止损价 )，但是反过来当汇价向不利于自己开仓方向运行时不能扩大止损，不然就有违原先为控制风险而设置止损的初衷了。

一般来说比较小的止损控制住的风险也就比较小，短线操作时可以设置相对比较小的止损，中长线操作时可以设置相对大些的止损。另外止损点的设置不要比强制平仓点 ( 注1 ) 更远，不然还没到止损价就被强制平仓，这个止损价也就不起作用了。

# 设置止赢也能降低风险，因为未平仓部位产生的浮动盈利不算真正赚钱，只有获利了结了才是真正赚到钱。一般来说短线操作，止赢可以相对小些，长线操作，止赢相对大些。另外，每次操作时止赢空间最好是止损空间的两倍甚至更高，只有潜在收益风险比相对较高时才值得去做。

# 持仓时间不要过长，因为持仓时间越长，期间可能发生的不确定事件就越多，给开仓部位带来的风险就越大，所以短线交易的潜在风险要小于长线交易。

# 避免持仓过重大数据、事件的公布，做短线的也不要持仓过周末。

# 努力提高自己交易的稳定性，一段时期内获取同样点数收益的交易记录波动比较小，其蕴涵的风险也较小。

此外，提高交易平台运用的熟练度，也有助于投资者更好的控制外汇交易风险。在实际操作前，通过大量的模拟交易平台操作，可以有效地规避因为下错单、下反单等低级错误所造成的无谓损失。

naokiduck

新手刚来，学习学习

goodmanla

that is really useful tips,i hope i can see that more in the future

wqwj

新手刚来，学习学习

rule1888

新手刚来，学习学习

nanji2048

新手学习中

fzfx2008

来学习的！

=MOD=LAIHAO

来学习的
顶LZ

whaheyao

新手学习下，谢谢